Финансовые пирамиды, которые работают в России в 2024

В списке, составленном на основе информации из системы пирамид, размещенном на официальном сайте Центрального банка, можно увидеть, в частности, следующие компании

• sgurtgon
• Prowebtrader
• CAMFX Trade
• Bitrix.cash
• Vimfinan
• Alexfinancialgroup
• Proxiseven
• Tank Money
• quidpluswallet
• Умная прибыль
• Аристократы
• 5money
• Тутанхариш
• Investarea
• FXChoice, FX Choice Limited

Реестр уже полон сотнями подобных организаций.

Единственная цель создания и продвижения системы пирамид — привлечение денег граждан. Не осуществляют производственную, инвестиционную или иную деятельность. Чем больше участников привлекается в схему, тем выше заработок организаторов.

Конечно, подавляющее большинство вкладчиков пирамид не получают никакой выгоды. В лучшем случае они получают какие-то выплаты на ранних стадиях проекта.

Создание финансовых пирамид является финансовой деятельностью и поэтому подлежит надзору со стороны Центрального банка России. Банк России является регулятором рынка и выдает лицензии на сотрудничество с вкладчиками и другие финансовые операции. Одним из основных признаков пирамидальной системы всегда является отсутствие лицензии или иного разрешения.

Сообщите о новой пирамидальной системе.

Платформа или система денежных ралли не будет признавать, что она является системой пирамид. Вкладчики будут уверены, что нет никакого обмана, что существуют гарантии сохранности и распространения вкладов и что выплаты будут производиться в течение определенного времени. Для центральных банков эти гарантии ничего не значат.

Центральные банки объективно контролируют все фирмы, привлекающие деньги физических лиц. При выявлении признаков финансовой пирамиды информация об организации регулярно вносится в реестр.

Зачем Банк России ведет реестр

Ведение такого реестра является предупредительной мерой Центрального банка Российской Федерации. Добавляя организацию в реестр, служба предупреждает о том.

• что компания имеет явные признаки финансовой пирамиды; и
• что организация не имеет лицензии на деятельность, но собирает деньги с граждан; и
• что программа может быть закрыта в любой момент, оставив участников со значительными потерями.

Центральный банк Российской Федерации следит только за официально зарегистрированными компаниями. Однако многие финансовые пирамиды функционируют вообще без регистрации в качестве юридических лиц и обещают заработать деньги в Интернете. Такие платформы изначально не могут быть включены в реестр Центрального банка. Типичным примером пирамидальной системы, функционирующей без регистрации, является платформа SuperKopilka.

Компании, включенные в список, подвергаются более жесткому контролю со стороны Центрального банка Российской Федерации. Это не означает, что подозреваемые организации по сути являются системами пирамид, обманывающими людей. Более того, компании, включенные в список, могут оспорить решение Центрального банка и добиться удаления своей информации.

На практике в список попадают только те предприятия, которые имеют несколько признаков пирамиды. Поэтому исключение из реестра происходит крайне редко.

Как часто обновляется перечень

Российский список пирамидообразных организаций (точнее, предприятий с такими характеристиками) обновляется Центральным банком еженедельно. Сам Центральный банк не может охватить все организации, привлекающие деньги граждан с высоким уровнем дохода. Поэтому решения о включении в список принимаются на основе результатов работы поисковых роботов, анализирующих деятельность подозрительных предприятий.

Если концентрируется достаточное количество показателей, принимается индивидуальное решение.

Ведение списка подозрительных предприятий — это очень хорошая инициатива Центрального банка России, но можно отметить и некоторые негативные моменты.

• Необоснованное включение в список может привести к проблемам для настоящих организаций.
• Центральный банк не отслеживает зарубежные планы, если в России нет официального дилерского офиса.
• Список новых систем пирамид будет обновляться со значительной задержкой, когда люди уже смогут инвестировать в эти планы.
• В списке не представлена информация о платформах и системах, которые работают без юридического лица.

Индивидуальные предприниматели и физические лица также не включены в список, но могут быть мозгом пирамиды.

Крах каждой пирамидальной системы связан с потерей денег. Чем больше людей верят в мошеннические обещания, тем выше сумма ущерба. Пирамиды оказывают значительное влияние на благосостояние граждан и общее состояние финансовых рынков.

Центральный банк Российской Федерации постоянно наносит удары по требованиям работы регулирующих органов и формулирует правила, контролирующие адаптацию системы пирамид. Таким образом, общее количество подозрительных предприятий в списке увеличивается: на конец марта 2022 года в нем будет более 4, 500 юридических лиц.

По каким признакам выявляют финансовые пирамиды

Все действующие в России финансовые пирамиды используют практически одинаковые методы привлечения вкладов. Разница может быть только в деталях. Например, в последнее время гражданам предлагают вкладывать деньги в проекты, связанные с интернет-криптовалютами и технологиями.

Большинство рядовых вкладчиков недостаточно хорошо разбираются в этих сферах, чтобы быстро распознать мошенничество и обман.

К сожалению, на сайте центрального банка нет списка признаков пирамиды. Однако если есть общий перечень признаков, которые отвечают всем мошенническим формам и работам

• Очень высокая доходность, намного превышающая обычную плату за банковский вклад.
• Отсутствие информации и отчетов о реальной деятельности организации; и
• Максимально агрессивная реклама, с использованием всех доступных средств
• отсутствие лицензий на осуществление финансовой деятельности; и
• гарантии дохода, что запрещено делать легальным финансово-кредитным компаниям.

Система пирамиды основана на выплате дохода от вкладов новых участников. Привлеченные средства никуда не инвестируются. Поэтому, пока есть желание вкладывать деньги в пирамиду, ожидается доход.

Компании, зарегистрированные за рубежом, имеют дополнительные приспособления к системе пирамид: есть примеры компаний, работающих в странах ЦА. Европейские и азиатские компании встречаются реже. Они реже открывают офис или представительство в России.

Однако они привлекают деньги с русскоязычных сайтов и получают транспорт от отечественных карточных и платежных систем.

Поисковый робот Банка России

Аналитическая служба Центрального банка изучает материалы о компаниях, включенных в список финансовых пирамид, на основе результатов работы поискового робота. Это интеллектуальная система, которая обрабатывает данные

• о соответствии между заявленной и фактической деятельностью, в том числе
• Финансовые показатели, объем привлеченных средств и выплат клиентам.
• Добросовестность рекламы, соблюдение законодательства, наличие
• жалобы и судебные споры, поступающие от граждан и организаций.

Если юридическое лицо зарегистрировано должным образом и действует на рынке, специалист ЦБР может провести проверку и запросить документацию. Региональная структура ЦБР также включает аналитический центр, который проводит проверки в регионе.

Помимо списка, ЦБ РФ также может выпускать официальные отчеты по конкретным компаниям. Например, в 2018 году такое уведомление было выпущено в отношении финансовой пирамиды Keshberry, которая была закрыта практически сразу. К сожалению, такие представления обычно делаются на последних стадиях мошеннической схемы и попадают в поле зрения регуляторов рынка.

Сообщения от граждан, юридических лиц

На сайте ЦБ РФ есть услуга по сообщению о незаконной финансовой деятельности организаций, частных лиц или онлайн-схем. Сообщить об активных схемах Понци можно анонимно и без регистрации. Например, вы можете сообщить об онлайн-схемах, которые собирают деньги с граждан в виде ссылок. Для этого необходимо заполнить следующие поля

• Адрес веб-страницы или веб-сайта.
• название интернет-ресурса, и
• Описание метода, используемого для отправки денег; и
• данные о номере счета или карты, использованной для отправки денег; и
• любая другая информация, описывающая принцип работы схемы Понци.

Все заявления расследуются. Заявитель подает анонимную жалобу, и центральный банк не направляет на нее ответ.

Могут ли компанию убрать из списка финансовых пирамид

Если организация зарегистрирована как схема Понци, она может обжаловать это решение. Жалобы можно подать через онлайн-кассу ЦБК или по почте. Апелляция касается фактической деятельности компании и позволяет ей собирать деньги, не обманывая своих клиентов, строго в рамках правового поля.

Если будет доказано, что компания честна, CBC принимает решение об удалении информации из списка.

Самые известные финансовые пирамиды в России

История российской системы пирамид берет свое начало в начале 1990-х годов. Наиболее известными «программами» считаются МММ, «Хопер-Инвест», «Русский дом «Серенга», «Тибет», «Чара-банк» и «Властилина». Многие организаторы этих финансовых пирамид оказались за решеткой, но все украденные деньги так и не были найдены.

Трудно сказать, какая форма пирамиды привлекает больше всего наивных россиян. Центральный банк и Роскомнадзор достаточно оперативно пресекают агрессивную рекламу мошеннических и сомнительных систем. Поэтому форма пирамиды во время всех операций привлекает клиентов в основном через социальные сети и устно.

Прежде чем вкладывать деньги в тот или иной план, проверьте актуальный список центральных банков Российской Федерации. Но даже если ваша организация в него не входит, проанализируйте ее собственный сайт, рекламные предложения и отзывы клиентов.

Перед принятием решения проконсультируйтесь с юристом.

Помощь вкладчикам рухнувших пирамид

Система пирамид Кешбери Что такое система пирамид Кешбери и как она работает? Почему пирамида была закрыта, могут ли вкладчики Кешбери вернуть свои деньги Как план GDC связан с Кешбери?

Центральные банки не оказывают помощи вкладчикам, потерявшим деньги в системе пирамид. Задача регулятора рынка — навязать мошенническую форму, предупредить граждан о потенциальных рисках и вести список.

В некоторых случаях удается вернуть вложенную сумму или хотя бы ее часть, если организаторы пирамиды привлечены к ответственности. Однако во многих случаях счета компании окажутся пустыми, а ее активов не хватит, чтобы расплатиться даже с 1-2 пострадавшими клиентами.

Через Фонд поддержки акционеров вознаграждение практически не выплачивается. Если система пирамид включена в реестр фонда, пострадавший может получить 25 000 рублей. Для вкладчиков-инвалидов или ветеранов Великой Отечественной войны сумма компенсации выше — до 250, 000 рублей.

Обратиться за помощью в возмещении материального ущерба

Можно ли заработать на пирамидах

Предположительно, доход получит только первый вкладчик пирамидальной системы. По мере того, как новые участники будут вкладывать деньги, система будет продолжать работать. Доход обычно выплачивается в виде процентов за определенный период времени (еженедельно, ежемесячно и т.д.).

Возврат полной суммы вклада возможен только по истечении срока вклада. Однако к тому времени выплаты могут полностью прекратиться, и обманная система больше не работает.

Вкладывать деньги в проект, имеющий признаки системы пирамид, не рекомендуется. Наши юристы готовы проконсультировать вас о рисках и последствиях непроверенных инвестиций и объяснить варианты возмещения убытков.

Создатели финансовой пирамиды МедФарм отправятся в колонию

Создатели системы пирамид «Медфарм», которые получали деньги от россиян под предлогом инвестирования в фармацевтику, отправятся в тюрьму. Об этом в начале ноября 2022 года заявило единое информационное агентство тюменского областного правосудия. Дополнительная информация.

Россияне теряют 10-15 млрд рублей в год из-за финансовых пирамид — ЦБ

Россияне теряли от системы пирамид 1, 000-15 млрд рублей в год, заявил Банк России в июле 2022 года.

За полгода Центробанк выявил 954 финансовые пирамиды, что более чем в 6,5 раз больше, чем годом ранее. В частности, резко выросло число S O-CALLED HYIPS (обманная интернет конструкция, выглядящая как фонд коллективных инвестиций), которые работают исключительно через telegram с помощью ботов.

Финансовых пирамид в России стало в 4 раза больше — 871

К концу 2021 года количество финансовых пирамид в России составило 871, по сравнению с 222 за тот же период 2020 года, так как к концу декабря их стало 871. Эти данные были опубликованы Центральным банком России 16 февраля 2022 года.

По данным регуляторов, преступники играют на интересе людей к финансовым рынкам, вовлекая их в свои схемы. В 2021 году более 80% финансовых пирамид действовали онлайн. Организаторы нанимали популярных блогеров, в том числе региональных, для распространения рекламы и использовали в качестве приманки названия и торговые марки крупных российских и зарубежных компаний.

Более половины (52,8%) этих проектов собирали средства в виртуальной валюте или предлагали инвестиции в различные несуществующие активы в виртуальной валюте. Во многих случаях мошенники пользовались отсутствием у потребителей цифровой и финансовой грамотности, предлагая генерировать виртуальную валюту или участвовать в мобильном майнинге. Увеличилось количество схем Понци, маскирующихся под азартные онлайн-игры.

Согласно отчету ЦТ, схемы Понци в 2021 году будут представлены 699 онлайн-схемами, 69 обществами с ограниченной ответственностью, 59 потребительскими кооперативами, 16 акционерными обществами и 28 другими формами.

Признаками финансовой пирамиды Центробанк считает отсутствие лицензий, обещания гарантированно высокой прибыли и авансовые платежи как условие вложения капитала К середине февраля 2022 года в список компаний с признаками незаконной деятельности вошли более 4, 100 участников рынка В 2021 году Центробанк выявил 679 незаконных финансовых пирамид. В 2021 году Центральный банк выявил 2 679 незаконных финансовых компаний и схем Понци, по сравнению с 1 549 в предыдущем году. [2]

Анастасия Волочкова вложилась в финансовую пирамиду QBF и потеряла миллионы

В ноябре 2021 года известная балерина Анастасия Волочкова сдалась полиции по делу о мошенничестве, связанном с финансовой пирамидой QBF. Дополнительная информация.

ЦБ начал выявлять новый тип «игровых» финансовых пирамид

В конце октября 2021 года Центральный банк России объявил об обнаружении нового вида схемы Понци. Организаторы таких схем привлекают граждан легкой прибылью и своей простой, игровой формой.

Как сообщает РБК со ссылкой на начальника управления по борьбе с мошенничеством ЦБ РФ Валерия Ляха, пользователям предлагают зарегистрироваться в проектах, где можно купить приносящих доход персонажей или виртуальную недвижимость. Однако для того, чтобы заработать деньги, необходимо пригласить новых игроков присоединиться к проекту. Принцип этих игр — сетевой маркетинг, подобный схеме Понци».

Он подчеркнул, что такие схемы Понци опасны. Гарантии возврата денег нет, но, как всегда, это написано мелким шрифтом далеко внизу, добавил глава департамента центрального банка.

Волна интереса к цифровым активам, в основном к НФТ, то есть к необменным криптовалютным маркам, поднимается юридической фирмой Ikkert & Partner. Многие вещи никогда не бывают, но они действительно есть, добавляет он.

Депутат Госдумы Олег Савченко отмечает, что в принципе мошенники всегда на шаг впереди технологий, и обязанность государства, служб и закона — предотвращать такие преступления. Депутаты указывают, что подростки — наиболее уязвимые объекты такой системы обмана. Они считают, что законы об азартных играх в Интернете должны быть усовершенствованы, поскольку подростки являются наиболее уязвимой мишенью такой обманной системы.

[3]

ЦБ РФ: россияне отдают финансовым пирамидам от 50 тыс. до 100 тыс. рублей

20 октября 2021 года Центральный банк Российской Федерации номинировал в «Финансовой полке пирамиды» сумму, выдаваемую россиянами, с 50 000 рублей до 100 000 рублей. По словам Валерия Ляха, директора департамента безжалостных практик Банка России, «это средний контроль», но мошенники могут получить 505 миллионов рублей.

Лях также заявил, что при крупных мошенничествах при строительстве экономических пирамид средний ущерб в России значительно выше и составляет от 300, 000 до 800, 000 рублей.

По словам представителя Центрального банка, потери составляют десятки миллионов рублей, а организаторы пирамид часто работают индивидуально. Однако с теми, кто потерял крупные суммы, правоохранительные органы редко имеют дело, сказал он.

Лях назвал основной проблемой последующее недоверие жертв к «нормальным фондовым рынкам, нормальным финансовым рынкам». Именно этот риск побудил регулятора инициировать составление списка афер с публичными компаниями. Это не те пирамиды, которые нужны, и могут быть отставками в незаконной деятельности, подчеркнул он.

В начале июня 2021 года Центральный банк России опубликовал список черных компаний, уличенных в незаконной деятельности на финансовых рынках. На тот момент в него входило 18 000 организаций. Сейчас в списке 2 928 компаний.

Помимо пирамид, в список вошли нелегальные кредиторы, выдающие займы без специального разрешения, а также псевдо- и заблуждающиеся валютные посредники, собирающие средства с граждан, якобы инвестирующих в ценные бумаги, деривативы или валюту. [4]

2019: В России 240 финансовых пирамид

За девять месяцев 2019 года Центральный банк Российской Федерации выявил 240 организаций с признаками финансовой пирамиды.

Значительная часть (90) выявленных организаций была в форме онлайн-планов, 71 — ООО, а остальные утверждали, что являются потребительскими кооперативами или другими финансовыми учреждениями.

В целом, за первые три квартала Центральный банк выявил 2 165 организаций, незаконно действующих на финансовых рынках. Большинство из них, 1 576, были нелегальными кредиторами.

2014: ЦБ рассказал о признаках финансовой пирамиды

Банк России опубликовал признаки финансовой пирамиды на своем сайте летом 2014 года, чтобы граждане могли сразу распознать «пирамиду» финансовых институтов.

Как отмечает Центробанк, все «схемы Понци» имеют ряд общих признаков. К ним относятся отсутствие разрешения на финансирование, обещания высокой доходности, кратно превышающей рыночный уровень, гарантии заработка (запрещенные на фондовом рынке), массовая реклама и отсутствие информации о финансовом состоянии. организации, выплаты новым участникам из средств, пожертвованных другими вкладчиками, отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов и отсутствие точного определения деятельности организации.

Регулятор советует гражданам обращать внимание, прежде всего, на предложение по доходности привлеченных средств — если оно значительно превышает предложение банковского учреждения, эти вложения, скорее всего, будут потеряны. Не менее важным, по мнению Центробанка, является непрозрачность механизма инвестирования и отсутствие четких показателей экономической деятельности организации. Например, рекламные объявления обещают высокую доходность, инвестируя в высокодоходные долевые инструменты, но в ходе мониторинга выясняется, что в действительности организация не торгуется на фондовых биржах, а обещанные проценты выплачиваются только за счет сбора денег с «новых» участников.

‘Сбережения и удвоение сбережений с помощью финансового рынка могут быть полностью безрисковыми в виде банковских вкладов. В качестве альтернативы существует возможность получения более высокого дохода в средне- и долгосрочной перспективе, хотя и с некоторым риском — это инвестиции в фондовый рынок. Все остальные способы получения более высокого дохода в краткосрочной перспективе на финансовом рынке — от лукавого», — предупреждает регулятор.

Анонимные проекты

Большинство ресурсов в реестре безжалостных организаций, который ведет Центробанк, — это компании с признаками передвижной стоимости или нелегальные профессиональные участники финансовой пирамиды По состоянию на 1 ноября 2021 года в списке было 3 025 компаний, из них 751 компания имела признаки финансовой пирамиды, 141 пирамидальных систем были добавлены в список Центральным банком в октябре и 161 — в сентябре.

Самой популярной пирамидной системой, находящейся в настоящее время в списке, является инвестиционная игра «Веселый рыбак» или «Веселый рыбак»; согласно рекламному видеоролику на YouTube, игра будет запущена как минимум до конца 2018 года. Программа «Веселый рыбак» призвана как минимум улучшить ваше финансовое положение», — говорится в сообщении на сайте игры. Согласно рекламному ролику, игра просуществовала один сезон (ее перезапускали несколько раз), а текущий сезон начался не менее полугода назад.

По данным сайта, в игре участвуют более 7 000 человек.

Чтобы начать играть, необходимо зарегистрироваться и купить первого персонажа — рыбака. Всего доступно девять различных рыбаков, цена которых варьируется от 20 до 10 000 рублей. У рыбаков разный срок жизни (20-100 дней) и показатели эффективности.

По истечении срока действия персонаж «умирает», и необходимо приобрести нового. Принцип пассивного дохода заключается в том, что пользователь каждый день заходит в игру, продает рыбу, которую ловят рыбаки (иначе рыба пропадает), а заработанные средства конвертируются (в игре есть своя валюта и свое равенство: рубль равен 100 серебряным монетам) и могут быть выведены могут быть заработаны. В зависимости от выбранного персонажа, каждый рыбак ловит определенное количество рыбы, в результате чего пользователь получает определенный процент дохода.

Forbes отправил запрос пользователю Telegram-канала @nikolay6922, который указал сайт игры в разделе «Общение» как представитель компании, но не получил ответа. По данным ЦБ, на сайте обычно не содержится информации об организаторах проекта.

Помимо «Веселого рыбака», ЦБ внес в черный список проект под названием «Темная игра» (69 дней) — аналог азартной игры. На вложенные депозиты начисляется еще 20% прибыли. Обычно люди могут внести деньги в проект, которые «конвертируются» в криптовалюту на их игровом счете.

Для выплаты вознаграждений количество участников проекта должно постоянно увеличиваться, подчеркивает пресс-служба Банка России. ‘Игра существует только за счет новых взносов, и участникам предлагается привлекать новых игроков’. Некоторые сайты быстро публикуют «правила», согласно которым «игра» прекращается, как только приток новых участников уменьшается», — добавляет пресс-служба.

.

В список подозреваемых организаций также входят NEFT Games и Ferma Money. В первой игре необходимо покупать нефтяные скважины. Это должно приносить доход, а во второй нужно покупать животных и развивать свою ферму (игра «Ферма» в Одноклассниках в социальных сетях так же популярна).

Как правило, существует оговорка об использовании таких игр, по которым нет гарантии возврата денег, сообщили в пресс-службе Банка России. Участникам также предлагается распространять информацию о деятельности проекта, в том числе на различных блогерских сайтах и в социальных сетях, чтобы продлить жизнь проекта.

Сами создатели «финансовых игр» рекламируют их в основном через YouTube, где есть видео с инструкциями, которые обновляются по каталогу ЦБ. Кроме того, на YouTube можно найти похожие объявления по запросу «финансовые игры» или «денежные финансовые игры».

Конфиденциальная криптовалюта

Чаще всего на семинарах YouTube рекомендуют использовать онлайн-кошелек Payeer для «завладения» прибылью, что, по словам Чена Лимина, финансового менеджера и коммерческого директора фондов МКБ, является хорошим способом заработать деньги, используя современные денежные средства, WebMoney, the Qiwi, Umoneu, Skrill и Perfect Money, в дополнение к популярным платежным системам Payeer поддерживает маркетинг, обмен, депозит и восемь криптовалютных возможностей. Он также работает с финансовыми учреждениями по всему миру. Сервис был запущен в 2012 году, а возможности криптовалютных транзакций были включены в кошелек с 2018 года.

Однако сами злоумышленники не используют Payeer для транзакций, объясняет Андрей Зимин, исполнительный директор Exscudo. По его словам, организаторы подобных игр изначально понимают, что их проекты имеют все признаки пирамиды, и рано или поздно такая деятельность вызовет интерес регуляторов или правоохранительных служб. Именно поэтому преступники заботятся о том, чтобы их личные платежи были как можно более анонимными, считают эксперты.

‘Payeer — это простой способ обеспечить людям легкий вход в систему пирамид для мошенников’, — говорит Зимин.

По его словам, преступники меняют полученные от пользователей деньги на доступную криптовалюту, а затем используют децентрализованную платформу, которой является Monero — специальная криптовалюта с повышенной конфиденциальностью, популярная в DarkNet. После этого мошеннические действия уже невозможно обнаружить.

Злоумышленник должен быть обнаружен на этапе конвертации средств из фиатных монет в криптовалюты. Если с карточными платежными пучками происходят регулярные обмены, то с платежной системой Exscudo — наверняка. ‘Это можно сделать, но даже на этих этапах злоумышленник очень безошибочен.

Например, они могут использовать поддельные карты, чтобы украсть данные карт и транзакций других пользователей», — говорит он.

В то же время, по словам Зимина, платежные системы могут зарабатывать около 20-30% в качестве комиссии. Другими словами, если злоумышленник получает 1 000 рублей, то он получает 700 рублей.

1. «Кэшбери Холдинг».

Кэшбери» была зарегистрирована в Ростове-на-Дону в 2011 году; через два года компания уже была известна по всей стране. Пирамида называлась «финансово-инвестиционный холдинг» и обещала вкладчикам доход в 600% годовых.

Рекламными фигурами для компании стали видеоролики певцов, артистов и популярных блогеров. Например, Николай Басков написал целый гимн «Кэшберри».

Ольга Бузова, Анфиса Чехова, Валерий Меладзе и другие артисты влияли на доверие людей. Люди доверяли им и верили, что их любимые певцы не обманут. Странно, что артистов не обвиняют в соучастии в таких преступлениях, а житель Анапы подал в суд на Васькову и Бузову, потеряв деньги, которые копил 25 лет, делая операции в Израиле.

Разумеется, никто ему деньги не вернул.

Несколько слов об операционной системе «Касбори». В форме пирамиды существовали различные инвестиционные планы: первый был для компаний в сфере криптовалюты, недвижимости, фондовой биржи и т.д. Обман обещал вкладчикам получать от 200% до 600% в год; на сайте Кэшбери даже был калькулятор, который помогал новому «инвестору» рассчитать свой «будущий» доход.

Вторая система представляла собой еще один сайт, на котором граждане могли получать как кредиты, так и вклады.

В сентябре 2018 года Центробанк признал «Кэшбери» финансовой пирамидой и пожаловался в прокуратуру и МВД; через два месяца, в ноябре, пирамида рухнула; ущерб, нанесенный «Кэшбери», оценивается в 3 млрд рублей.

Артур Варданян, основатель пирамиды, обещал вернуть деньги вкладчикам, но вскоре сайт «Кэшбери» был заблокирован и, естественно, вклады не были возвращены их владельцам.

2. «Гафаров и партнеры».

Этот инвестиционный фонд специализируется на игорных процессах, связанных со ставками в букмекерских конторах. Пирамида была основана на ставках на спорт, поэтому ее продвигали спортсмены со всей страны. Среди них были футболисты Александр Мотовой, Андрей Тиканов, Александр Кержаков, Андрей Аршавин и даже Руслан Нигматуллин.

Пирамида» предлагала вкладчикам 200% годовых. Представители фонда уверяли граждан, что риск был минимальным — у них была своего рода секретная стратегия обеспечения результатов спортивных соревнований.

Компания «Гафаров и партнеры» начала работу в 2019 году. Однако учредители утверждали, что фонд работает с 2007 года и не сразу стал открытым для всех заинтересованных лиц.

Основатель «Пирамиды» Эрик Гафаров, безжалостный мошенник и неудачливый бизнесмен, в свое время не вышел из суда.

В феврале 2021 года Центробанк обнаружил признаки системы пирамид. Против компании были выдвинуты обвинения, а Гафаров и его сообщники исчезли. Сейчас их разыскивают на международном уровне.

3. «Антарес».

Компания «Антарес» была основана неким бизнесменом и финансовым консультантом Алексом Рихтером и начала свою деятельность в октябре 2014 года. Она действовала под тем же руководством, что и «Кешберг».

Antares Trade предлагала вкладчикам доходность от 0,8% до 1% в день. А в декабре 2020 года она запустила собственный купон Dant (Defi Antares Token). Это должно было обеспечить стабильную доходность инвестиционных стратегий. Всего было выпущено 10 миллионов марок, одна из которых предназначалась для казначейства, а остальные — для инвесторов.

Одним из психологических крючков компании была предполагаемая элитарность частных клубов. Они могли вступить в фирму только через связи клиентов, которые получали поставки для привлечения новых вкладчиков. Так была создана система пирамид.

В декабре 2020 года Центральный банк обнаружил у компании Antares Limited признаки пирамиды. Компания ведет реальную деятельность, имеет очень высокий доход, проводит все операции из-за рубежа и сотрудничает с криптовалютами.

5 июля 2021 года представители компании Antares объявили, что она приостанавливает свою работу с гражданами. Считается, что платформа подсчитала убытки и позволила вкладчикам снимать сумму в размере 2% каждый понедельник. Это означает, что у клиентов было бы 50 недель, чтобы вывести все свои деньги из системы. Однако это вряд ли произойдет.

4. frendex

Frendex Europe OU (Frendex) — еще один закрытый инвестиционный клуб. Компания зарегистрирована в 2020 году, но утверждает, что успешно работает с 2017 года. Это вопиющая ложь.

У компании нет ни лицензии, ни официального признания. Однако основатели Frendex Роман Пичугин и Дмитрий Чечулин обещают клиентам 30-70% в месяц.Помимо инвестирования в стартапы и торговли акциями, Frendex предлагает процент от стоимости и авто программы, которые позволяют клиентам приобретать товары и автомобили за процент от их стоимости.

Frendex имеет свою собственную валюту — FX Dollars. 100 из них эквивалентны реальным долларам. Однако клиенты могут вносить на свои счета только биткоины. Однако Smart Creator твитит биткоины без дорогой видеокарты!

5. «Финико».

Ну, и главное событие дня.Платформа «Финико» начала работу в 2019 году. Основателями пирамиды являются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтович, Марат Сабиров и Эдуард Сабиров.

Кирилл Доронин, главное лицо компании, еще в 2014 году создал компанию по ликвидации кредитов «Эскалат». Только Доронин не смог ликвидировать долги своих клиентов. Компания имеет ряд судебных исков.

‘Finico очень похожа на Friendex. Например, у нее нет разрешения российских банков на привлечение денег. Это не помешало основателю компании обмануть огромное количество людей. Только местная прокуратура в Казахстане насчитала 165 000 жертв.

У Finico была своя криптовалюта — FNK, которая была эквивалентна 1 доллару США и выпускалась на бирже. Первоначально криптовалютный рынок был опцией, но в июне Доронин объявил, что компания перешла на расчеты с пользователями только на этой «криптовалюте»; стоимость FNK внезапно упала до 234 долларов США, но через неделю курс упал до 2 долларов США, и криптовалюта стоила 50 центов.

Считается, что основатели компании перевели деньги за границу во время этого скачка валюты.

Затем компания приостановила выплаты и начала продавать криптовалюту, чтобы избавиться от нее, при этом г-н Дорнин объяснил, что клиенты сами виноваты в падении курса.