Лучшие страховые компании по ОСАГО в 2022 – рейтинг по отзывам

Рейтинг 10 лучших страховых компаний по ОСАГО в 2022 году, отобранных Банки. ру:.

По данным Сравни.ру, распределение позиций изменилось незначительно.

Обратим внимание на то, что топ лучших страховщиков на обоих сайтах оказался в первой колонке и в оценках, основанных на рейтингах автовладельцев.

Важное замечание: важно отметить, что отрицательные отзывы встречаются гораздо чаще, чем положительные. Это означает, что данный рейтинг может иметь не совсем беспристрастный статус в сфере автострахования.

Главный фактор: выплачивает ли страховая возмещение ущерба

Рассмотрим количество решенных проблем в той же таблице в Сравни.ру и Banki.ru и используем его для составления рейтинга страховщиков МТХ в 2022 году.

1. Получите среднее число из столбца «решенные проблемы».
2. Добавьте информацию о профессиональной классификации.
3. Получите 10 лучших страховщиков по ОСАГО.

АльфаСтрахование

Имеет самый высокий показатель решенных проблем. Это можно объяснить популярностью страховщика и большим количеством клиентов на рынке. Лидирующие позиции подтверждаются самым высоким рейтингом надежности РСАА.

• В России насчитывается 270 представительств.
• В среднем автовладельцы получают компенсацию 41, 000 рублей.
• В некоторых городах России тарифы значительно ниже, чем у других страховщиков, для водителей со стажем более трех лет.

Если вам нужно самое доступное ОСАГО — страховая компания «ВСК» отвечает на этот запрос. Ведь при компьютерном расчете она оказывается одной из самых дешевых.

Еще одним преимуществом является низкий процент отказа в выплате страховки. Он составляет всего 1,4%. Средняя компенсация составляет 42 000 рублей.

Точная страховка ОСАГО? Восстановите КБМ прямо сейчас!

И прекратите завышать рейтинги страховщиков!

Сервис отправит ваш запрос Рами, начиная с 12 часов. Узнайте больше.

• Высокие баллы — Ruaa.
• Онлайн-страхование развивалось через официальный сайт, «Госуслуги» и другие аккредитованные ресурсы.

Тинькофф Страхование

С 2019 года Тинькофф уверенно удерживает место в списке топ-10 страховых компаний России (ОСАГО, страхование имущества и жизни).

• В 2021 году экспертный рейтинг компании вырос до умеренно высокого RUA в фиксированной перспективе.
• Все услуги предоставляются в электронном виде.
• Есть приложение для расширения автостраховки, сообщения о ДТП, предоставления фотографий повреждений в режиме реального времени, обращения к экспертам сразу после аварии и взыскания ущерба.

Тинькофф Страхование не работает на арендованных автомобилях, такси и тестовых автомобилях.

Росгосстрах

Она превосходит своих конкурентов по средним выплатам — 53, 000 рублей. Однако у нее высокий процент отказов — 3,5% всех заявлений на возмещение ущерба отклоняются.

• Профессиональный рейтинг Р А-RUAA (очень надежная компания с 2008 года).
• Звездный рейтинг по уровню премий.
• 1500 офисов по всей РФ + возможность купить автострахование через интернет.

Ренессанс Страхование

Если вы ищете бюджетный вариант, рассмотрите тарифы Ренессанса — это дружелюбные, но отличные страховщики, которые смогут лучше защитить ваш автомобиль.

• По КАСКО есть скидки, особенно если вы установите телематическую систему, следящую за тем, как вы водите (аккуратно и агрессивно).
• Выражение развито в регионе страны.Еосаго имеет настройку.
• Эксперты высоко оценивают уровень надежности RUAA.

Ингосстрах

Самый высокий уровень надежности Страховщики RUAA готовы отказаться от скидок до 40% для водителей, которые садятся за руль случайно. Еще 5% — если они согласятся установить систему слежения.

• В среднем компенсация составляет 40 000 рублей.
• Процент отказов составляет 3,3%.

Обучение по электронному полису на официальном сайте проблематично. Навигация неудобна, случаются технические сбои. Мы предлагаем альтернативу — купить полисы Ингосстрах на нашем сайте. Давайте посмотрим, сколько это стоит.

Сбербанк Страхование

Католическая страховая компания, дочерняя компания крупного российского банка, не требует рекомендаций.

• Более 16 филиалов во всех регионах России.
• Высший рейтинг профессиональной рейтинговой организации — RUAA.
• В общем рейтинге страховщиков по страхованию гражданской ответственности перед третьими лицами за последние три года компания занимает места с 13 по 24.

СОГАЗ

При этом две рейтинговые организации: НКР и АКРА подтвердили максимальную финансовую устойчивость данной С К-Руааа.

• Уставный капитал свыше 30,3 млрд.
• Номер 1 по объему уплаченных премий в 2020 году.
• Среди ее клиентов страховые компании SA: «Газпром», «Севестор», РЖД, «Роснефть».
• Более 1, 000 представительств в регионах России.

Совкомбанк Страхование

Компания доступна 24 часа в сутки, вопросы по телефону 8-800-100-21-11 (урегулирование убытков, корректировка договоров и т.д.).

• Член Панэллинской ассоциации страховых организаций и Рами Национальной ассоциации страховщиков.
• Надежность — RUAA с фиксированной точкой зрения.
• Компания предлагает индивидуальные программы страхования ответственности по автострахованию и каско.
• Дистанционные услуги.

РЕСО-Гарантия

Сюда приходят за более низкими базовыми тарифами, чтобы уменьшить страховые выплаты по КТЭО. У страховщика более четырех миллионов активных клиентов, выплачивающих около 30 миллиардов фрикций за покрытие.

• Оценка специалиста — RUAA+.
• Договоры подписаны со многими автозаправочными станциями по всей России.
• Заключены договоры со многими автозаправочными станциями в России.
• Имеется приложение для подачи сообщений об авариях.
• Средняя сумма компенсации составляет 44 000 рублей.
• Однако… Коэффициент отказов составляет 4,8.

Резюмируем

Напомним, что распределение позиций в классификации страховых компаний по ОСАГО на 2022 год основано на среднем количестве решенных проблем (данные получены с сайта: Сравни.ру и Banki.ru) + экспертная оценка. Считайте, что все оценки, как положительные, так и отрицательные, объективны.

Как вы убедились, в списке лучших страховых компаний нет компаний с низким финансовым состоянием — если риск невыполнения обязательств очень высок (выплаты, если и происходят, то с большими задержками). Поэтому вы можете купить автострахование онлайн через Центр электронного страхования, воспользовавшись любой из этих страховых компаний по вашему выбору.

Критерии рейтинга

Чтобы проверить надежность страховой компании, недостаточно обратить внимание на отзывы. Необходимо также составить положения о финансовой стабильности компании и проверить уровень преданности страхователя.

Оценка страхователя. Это один из основных критериев, используемых при покупке ОСАГО. Он относится к «мировому рейтингу» страховщика, т.е. к оценке, предоставленной пользователем. Данный коэффициент рассчитывается следующим образом Собираются все имеющиеся опросы от различных концентраторов и вычисляется среднее значение.

Однако стоит рассмотреть статистику. Клиенты чаще оставляют отзывы, если сервис или сама услуга не соответствуют их ожиданиям (т.е. количество негативных отзывов может значительно увеличиться).

Raex (показатель экономической надежности). Этот критерий относится к способности страховщика выполнять свои финансовые обязательства перед контрагентами при наступлении страхового случая. Индекс рассчитывается на основе 11 различных критериев профессиональной организации по оценке РА.

• ‘ruaaa’ — максимальный уровень финансовой надежности/устойчивости; и
• ‘ruaa’ — высокая платежеспособность (sc) и стабильность, лишь немного ниже максимального уровня
• ‘rua’ — умеренно высокий, чувствительный к экономической среде; и
• ‘rubbbb’ — умеренная CR и финансовое здоровье. Чувствительность выше, чем [rua],.
• ‘rubbb’ — умеренно низкий КР и высокая чувствительность к негативным экономическим событиям, и
• ‘rub’ — бизнес сохраняет способность выполнять обязательства, но имеет ограниченный запас прочности; и
• ‘RUCCC’ — потенциал для защиты экономических обязательств; и
• ‘RUCC’ — повышенная вероятность невыполнения финансово определенных обязательств; и
• ‘ruc’ — своевременное выполнение обязательств маловероятно,.
• ‘rurd’ — введена ИА (временная администрация); ‘rud’ — ИА завершена.
• ‘rud’ — полный дефолт.

Подробнее об анализе финансовой устойчивости Raex.

Лояльность страхователей. Данный критерий рассчитывается по пятибалльной шкале в соответствии со статистическим индексом Санкт-Петербурга. Учитывается максимальный опыт сотрудничества водителей и страховщиков, без смены страховщика.

Эксперты наших центров постоянно отслеживают различные изменения в страховых компаниях — итоговый рейтинг компаний, предлагающих ОСАГО, смотрите ниже.

Рейтинг страховых ОСАГО по надежности и популярности

Название	Экспертная оценка RAEX	Чистая прибыль в первом полугодии 2020 года (тыс.)*	Вера в клиентов	Общий рейтинг
Компания Ресо-Гарантия.	[ruaa+].	8 205 992	4,5	2,2
Альфтрахование.	[ruaa].	7 945 000	5	1. 46
Лосгострак.	[ruaa]	6 359 800	5	3,5
Ингосстрах.	[ruaa].	5 095 232	5	3,6
ВСК.	[ruaa]	3 659 597	5	1,9
Югославия.	[ruaa]	2 682 960	5	3,9
Страхование АСКО	[рубб]	2 470 000	5	3,4
СОГЛАСИЕ.	[rua-]	2 305 133	4	3,3
Ренессанс.	[rubbb+]	1 124 333	5	3,8
Astrovolga	[не определено].	580 000	5	4,8
Гайд.	[не определено].	344 750	5	3,5
Объединенная страховая компания Лтд.	[ruaa]	268 372	5	3,5
Кекс.	[rua+]	230 047	5	3,6
Евровин.	[rubb-]	222 682	5	3,3
Согаз.	[ruaa].	37 308	5	3,4
Тиньков.	[rubbb+]	22 816	5	3,8
Уралсиб.	[не определено].	[не определено].	5	4,0
Зетта.	[rua+]	[не определено].	5	4,0
Макс.	[rua+]	[не определено].	5	3,5
Совкомбанк Страхование (ранее Либерти).	[ruaa]	[не определено].	5	3,3
co ‘Верна’.	[не определено].	[не определено].	5	3,0
Сибирский страховой дом.	[не определено].	[не определено].	5	1,8

*Для уточнения мы добавили в таблицу чистую прибыль компании в 2020 году (по данным сервиса Sravni) для сортировки. Чтобы понять, насколько экономически здоровы ИС.

Прогноз изменений на рынке ОСАГО и использование данных рейтинга

По данным Ассоциации европейского бизнеса, продажи новых легковых автомобилей и LCV (легких грузовиков) в третьем квартале 2020 года выросли на 3,2% по сравнению с третьим кварталом 2019 года.

Рынок ОСАГО по итогам трех кварталов 2020 года увеличился на 3,7% (с 1, 58 млрд руб. до 1, 64 млрд руб.).

При этом выросли средняя премия, уплачиваемая страхователем (+1. 7%, с 5. 38 до 5. 47 тысяч рублей) и количество заключенных полисов (+2. 1%, с 29. 4 до 30. 0 миллионов штук).

И это с учетом того, что подавляющее большинство аналитиков попали на рынок на фоне корозии.

Ресо — Гарантия

РЕСО уже давно получила высокую оценку профессионалов и клиентов за высокое качество услуг, уровень вознаграждения и количество приобретенных полисов. Компания обладает большим опытом, имеет множество офисов по всей стране и ввела единый стандарт высокого качества обслуживания; в ее услугах внедрены специальные сервисы, помогающие решить все проблемы, возникающие в связи с рынком ОСАГО; «Ресо Гарантия» успешно работает со многими страховыми станциями ОСАГО, что позволяет компании успешно сотрудничать с ними и своевременно отправлять клиентов на ремонт.

• Возможность получения полисов ОСАГО онлайн и через офисы или страховых агентов; и
• Наличие большого количества полезной и доступной информации, в том числе инструкций и документации, позволяющей глубоко изучить условия страхования и продуктов.
• Наличие круглосуточного центра связи позволяет оставлять заявки в любое время.
• Стабильность выплат.

• Аккуратность, указывающая на страховые случаи.
• Регулярные повреждения на сайтах страховщиков делают невозможным своевременное обращение с претензиями.

ВСК — один из бесспорных лидеров рынка по доступности: в 2021 году компания была признана лучшим автострахованием. Благодаря стабильно высокому финансовому рейтингу и надежности она заслужила высокое доверие клиентов. Рейтинги, составленные квалифицированными специалистами на основе реальных клиентов, также очень высоки: ВСК получила награды от президента.

Компания давно осуществляет дистанционные продажи MTX-страхования и имеет офисы по всей стране.

• В разных городах страны действуют различные страховые программы и многочисленные офисы.
• Мобильные интернет-магазины и приложения для страхования,.
• Значительные финансовые активы, низкая вероятность неплатежеспособности,.
• немедленное устранение недостатков, обнаруженных в работе компании; и
• своевременное реагирование на замечания клиентов; и
• наличие информативного сайта с методическими материалами.

• наличие страховых случаев по ОСАГО, намеренно заниженных; и
• затягивание различных процессуальных сроков в связи с письменным заданием компании по принятию решений.

Экспертный рейтинг RAEX

Они составляются рейтинговым агентством Raex (Эксперт РА) и основываются на комплексной оценке финансового положения страховщика и эффективности управления его страховыми и инвестиционными рисками.

Компания.	Рейтинг Raex
Ингосстрах.	RUAA
Согаз	RUAA
Альфтрахование.	руаа+
Совкомбанк Страхование	руаа+
Решение	руаа+
ВСК.	ruaa
Сбербанк Страхование	ruaa
Макс.	ruaa-
Регенерация	ruaa-
Лосгострак.	ruaa-
Энергия	ruaa-
Абсолютное страхование	руа+.
Зетта	руа+.
МедЭкспресс	руа+.
Чулпан-Мед	руа+.
Спасские ворота	Ворота
Югославия.	Ворота
Париж	руа —
Объединенная страховая компания Лтд.	руббб+.
СОГЛАСИЕ.	руббб+.
Тинькофф Страхование	руббб+.
IBG	rubbb-
Адонис	rubb+ (aka.
Astrovolga	rubb
Гелиос	рубб-
Евроин	рубб-
Паритет-СК	рубб+.

Индекс «А» считается самым высоким. К получению компенсации принимаются только надежные компании, которые выплачивают компенсацию сразу после наступления страхового случая. Предприятия, не имеющие проблем с ликвидностью, но склонные к задержкам в выплате компенсаций, оцениваются на «В».

Организации, оцененные на ‘C’, ‘D’ или ‘E’, рассматривать не следует.