Как вернуть подоходный налог с зарплаты и можно ли получить 13 процентов работающему обратно: возврат налогового вычета (2-НДФЛ) с заработной платы

Официальный работник ежемесячно производит налоговые отчисления. Делается это без его участия — 13% от дохода работника должен перечислять работодатель. Часть этих средств может быть возвращена налогоплательщиком. В некоторых случаях возможен возврат подоходного налога.

• Работник может претендовать на пособие на недвижимость, поскольку он приобрел дом или участок под застройку.
• Работник оплатил дорогостоящее лечение или обучение и теперь имеет право претендовать на возврат налога.
• Работник прошел курс обучения, получил высшее, профессиональное или иное образование и теперь имеет право претендовать на налоговую скидку.

Все скидки оформляются через налоговую инспекцию.

Человек собирает необходимый пакет документов и подает его в отделение ФНС по месту жительства. Налоговый орган проводит проверку и принимает решение о возврате подоходного налога физического лица в запрашиваемой сумме. Если налоговый орган одобряет запрос, деньги перечисляются на указанные платежные реквизиты — в течение одного месяца с момента принятия положительного решения по данному вопросу.

Если в просьбе отказано, физическое лицо получает письменное уведомление с указанием всех причин отказа.

Можно ли вернуть налог с зарплаты на работе и как это сделать

Перечень всех случаев, в которых допускается возмещение подоходного налога, приведен в Налоговом кодексе РФ. Каждый месяц работодатель удерживает из дохода работника 13% и перечисляет их в качестве налога. В каких случаях вы имеете право на удержание налога?

• Работодатели удерживают больше налога, чем необходимо. Часто это происходит из-за ошибок, допущенных бухгалтерами при расчете заработной платы.
• Работник несет расходы, которые подлежат налоговым вычетам (например, покупка недвижимости, оплата медицинских услуг).
• Работник отчисляет часть денег в пенсионный фонд или на благотворительность.

Кто возвращает излишне уплаченный подоходный налог с физических лиц? Здесь все зависит от обстоятельств. Вернуть удержанные средства может как работодатель, так и налоговый инспектор.

Сумма, подлежащая возврату, определяется категорией бронирования. Например, социальное пособие на несовершеннолетнего ребенка составляет 1 4 000 рублей на одного или двух человек.

Чтобы получить возврат:.

• доказать, что доход является налогооблагаемым доходом; и
• заплатить все налоги; и
• подтвердить, что вы имеете право претендовать на скидку; и
• подать заявление на проведение проверки с пакетом документов.

Остается только дождаться решения компетентных органов.

Кто имеет право на возврат отчислений

Перечень категорий граждан, имеющих право претендовать на льготу, законом не предусмотрен. Однако, согласно налоговому процессу, резиденты Российской Федерации обязаны уплачивать налоговые сборы. В связи с этим каждый, кто регулярно отчислял средства со своих доходов, может подать заявление на возврат налога.

В то же время российское налоговое законодательство предусматривает исключения для некоторых элементов дохода. Например, студенты-очники, получающие государственную стипендию, не могут претендовать на возмещение подоходного налога. Если, конечно, у них нет другого официального источника дохода.

За что получают льготу

Причины, по которым физические лица могут претендовать на возмещение подоходного налога

• Особые условия труда и гражданско-правовые договоры,.
• Покупка дорогостоящих лекарств или оплата лечения; и
• покупка или продажа недвижимости; и
• покупка или продажа недвижимости, операции с титулами или другими финансовыми инструментами; и
• Оплата тренингов или образовательных курсов.

В некоторых случаях лицо, которому предоставлен специальный режим, может иметь право на возврат денег.

Разновидности компенсаций: как возвратить НДФЛ

Скидки различаются по характеру, сути и особенностям льготы. В соответствующем налоговом кодексе перечислены следующие категории.

• Классическая/Обычная,.
• Социальная,.
• Инвестиционная (применяется к мобильным ценностям и другим финансовым инструментам), и
• Профессиональная.

Первые две категории являются наиболее распространенными.

Стандартные

Статья 218 Налогового кодекса РФ гласит. Сумма возврата определяется в зависимости от конкретного человека. Например, уплаченный налог в размере 3, 000 рублей в месяц является

• участники, освобожденные от уплаты налога в связи с чернобыльской аварией (лица, страдающие или перенесшие тяжелые заболевания, связанные с радиацией); и
• Уборщики последствий ядерных испытаний,.
• инвалидам Великой Отечественной войны, и
• военнослужащие, ставшие инвалидами во время службы в СССР.

На 500 рублей в месяц могут рассчитывать следующие лица.

• Участники Великой Отечественной войны, узники блокадного Ленинграда, ветераны.
• Граждане России, имеющие первую или вторую группу инвалидности; и
• Доноры, сдавшие костный мозг.
• Родственники тех, кто погиб при защите СССР или Российской Федерации.
• Другие лица, принимавшие участие в военных действиях по решению властей.

Единственное правило, которое действует при одобрении возмещения: не более одной на человека. Однако, если у гражданина есть основания претендовать на множество скидок одновременно, выбирается та, по которой предоставлена наибольшая сумма.

Социальные

Это еще один вид налогового кредита, определенный в статье 219. На возврат подоходного налога можно претендовать в следующих случаях

• недавние пожертвования в благотворительные фонды и организации,.
• оплата традиционных форм образования; и
• погашение счетов за дорогостоящее медицинское лечение; и
• покупка лекарств; и
• дополнительные взносы в частные пенсионные фонды,
• покупка страховки жизни
• накопительные пенсии; и
• прохождение курсов повышения квалификации.

Есть одно «но». Максимальный размер ежегодной выплаты не может превышать 120 000 рублей.

Порядок и правила возврата подоходного налога с заработной платы за год – как вернуть 13 процентов

Чтобы подать заявление, есть два варианта: личное посещение Федеральной налоговой службы или обращение к работодателю. В первом случае необходимо учесть следующее

• Срок проверки не может превышать трех месяцев (кроме того, если заявление одобрено, перевод средств займет еще 30 дней); и
• Для всех категорий скидок создается единое заявление. В заявлении перечисляются все причины возврата. Затем заполненный документ отправляется в Федеральную налоговую службу по месту жительства.
• Документ может быть отправлен по почте по прилагаемому списку документов (этот вариант предлагается при отсутствии личного визита в компетентный орган).

Документы также могут быть доставлены адвокатом или законным представителем.

После рассмотрения вашего заявления вам будет возвращена не полная сумма ваших расходов, а аналогичная сумма уплаченного налога.

Какие документы готовить

Это зависит от категории скидки, на которую вы претендуете, поскольку для каждой из них требуются разные доказательства. Чтобы претендовать на возврат стоимости дорогостоящих лекарств, вам нужно быть готовым к следующему

• Рыночные свидетельства и доказательства, а
• Заполненное заявление, a
• Рецепт на лекарство, дополненный подписью и печатью лечащего врача.

Для получения стандартных/классических скидок для детей вам необходимо предоставить следующее

• свидетельство о рождении ребенка; и
• заполненную форму заявления (образцы можно найти в Интернете); и
• документы, удостоверяющие личность родителя, и
• Доказательство того, что ребенок является студентом дневного отделения (если форма заявления традиционная, приложите квитанции об оплате).
• Свидетельство о браке (при наличии).

Весь пакет документов передается работодателю, а он уже направляет необходимую информацию в компетентные органы.

Если скидка запрашивается в связи с инвалидностью или особыми обстоятельствами, необходимо предоставить доказательство этого.

Как можно вернуть подоходный налог в 13 процентов по 2-НДФЛ на детей: все о возврате зарплаты

Все члены семьи в возрасте до 18 лет имеют право на скидку. Если ребенок учится на дневном отделении, скидка сохраняется и после совершеннолетия. Общая сумма пособия определяется количеством детей.

Чтобы претендовать на эту льготу, необходимо подать заявление на счете (на работе) со всеми необходимыми документами.

Чтобы получить пособие, заявители должны соответствовать определенным критериям

• Для того чтобы официально работать, заявитель должен
• Ухаживать за несовершеннолетним ребенком (или студентом дневного отделения)
• Производить все необходимые налоговые вычеты.

Лимит возможного возврата не превышает 350 000 рублей в год.

Как получить имущественное возмещение

Если сумма одобрена налоговыми органами, работодатель не удерживает из зарплаты физического лица 13% подоходного налога. Если весь налог уже был уплачен, он возвращается из бюджета.

Государство возвращает стоимость покупки жилья, находящегося в частной собственности. Чтобы получить возврат, необходимо

• Проверить, есть ли основания для возврата.
• собрать ряд документов и
• рассчитать сумму, подлежащую возврату; и
• выбрать вариант получения наличных и
• отправить всю документацию на проверку.

Как вернуть социальный налоговый вычет с заработной платы

Возврат денег за обучение, страхование или медицинское обслуживание производится именно в том месяце, в котором сотрудник подает заполненное заявление. К нему прилагается уведомление о проведении проверки. Доход гражданина сначала уменьшается на сумму подоходного налога физического лица, после чего остаток переносится на следующий месяц.

После каждого расхода необходимо заполнить бланк уведомления. В течение года их может быть несколько. Например, вы потратили деньги на стоматолога — подготовьте соответствующее заявление.

Вы оплатили образовательный семинар — подайте форму еще раз, чтобы не платить налог. Только один оттенок — следует помнить о лимите, который составляет 120 000 рублей (без учета расходов на обучение детей и медицинское обслуживание).

Что такое налоговый вычет, напомните?

Это право получить обратно деньги, которые вы отдали государству в виде налогов; получить его может каждый, кто платит 13% подоходного налога. Другими словами, это работает «официально».

Я бы рад, но мне нечего возвращать.

Возможно, вы ошибаетесь. Есть много причин для получения скидки. Например, вы купили дом (если вы получили ипотеку — это дополнительная скидка), приобрели страхование жизни, оплатили медицинское обслуживание или обучение, или создали индивидуальный инвестиционный счет (что это такое, вы можете прочитать здесь — как получить за него налоговый возврат).

Вы также можете претендовать на скидки, если вашему ребенку нет 18 или 24 лет и если у вас есть студент дневного отделения. Есть и более экзотические категории, например, скидки на благотворительные пожертвования. И это далеко не полный список.

А можно подробнее?

Разумеется. Каждая скидка равна 13% от суммы, уплаченной за покупку квартиры, медицинское обслуживание или обучение. Важное условие.

Вы не можете получить обратно больше, чем заплатили налогов в том году. Проиллюстрируем на примере: предположим, вы имеете право на скидку в размере 100 000 рублей (или больше). Однако получить ее можно только в том случае, если в этом году вы заплатили с этой суммы налог в размере 13%.

Это возможно, если ваша официальная зарплата составляет примерно 65 000 рублей в месяц. Или же, если вы зарабатываете 100 000 в месяц и честно платите налог, вы можете получить до 156 000 в год в качестве скидки.

И какие вычеты самые большие?

Самые внушительные суммы возвращаются при покупке жилья, особенно в ипотеку, и открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Вы можете получить до 260 000 на жилье, 390 000 на проценты по ипотеке и 52 000 на инвестиционные счета. Почему нет больше? Дело в том, что существует потолок всех скидок, то есть сумма, которая составляет 13% от них.

Это 2 миллиона на жилье, 3 миллиона на ипотеку и 400 000 рублей на ИИС. Другими словами, даже если ваша квартира стоит 5 миллионов, налоговую скидку вы получите только на двоих: один за квартиру и один за ипотеку. Однако есть и хорошие новости.

Ваша скидка на квартиру или ипотеку может быть «перенесена» на следующий год. Это означает следующее. Допустим, вы имеете право на скидку в размере 260 000 на покупку квартиры, а налогов заплатили только 100.

Нет проблем: вы все равно получите перспективные 260 000 — только на один год, а не на три.

Есть ли какие-то ограничения?

Без этого не обойтись. На образование, медицинское страхование, страхование жизни и добровольное пенсионное страхование (это когда деньги отчисляете вы, а не работодатель) — 120 000 рублей в год. Кроме того, если вы имеете право только на такие удержания, то получите до 13% (то есть 15 600 рублей); если же вы можете рассчитывать на два или три, то в сумме получится меньше 15 600 рублей.

Факт, что существует тень. Если лечение точное (что подразумевает это), то скидка может быть больше. Скидка для детей постоянна: 1, 400 рублей на каждого ребенка, 3, 000 рублей на каждого третьего, соответственно.

Если речь не об ипотеке, то получаются копейки!

Не обязательно. Представьте себе семейную пару с двумя детьми. Дочь ходит на платные уроки английского языка (да, и это важно), а сын ставит брекеты в частной клинике.

Получается, что на детей семья берет 5 600 рублей, на уроки (стоимостью 60 000 в год) — 7 800 рублей и на стоматологические услуги (90 000 на всех) — 11 700 рублей. Итого 25 100 рублей в год. Это основной сценарий.

Но придется же кучу справок собрать?

Ужас, а попроще нельзя?

Это можно сделать, отправив в Сбербанк карточку с таким же названием и адресом, как у карты. В Сбербанке, который выписал эти карты, есть служба возврата налогов. Организация очень проста.

Оставив заявку на сайте, партнер Сбербанка приглашает налогового консультанта, который просто берет и отправляет все необходимые документы. Затем он сам заполняет декларации и предоставляет вам готовый пакет документов. Идите в ФНС, загружайте его в личный кабинет или отправляйте по электронной почте.

После этого деньги зачисляются на вашу карту.