Большинство финансовых пирамид работают по схеме Понци. Доход инвестора откладывается и обеспечивается инвестициями первого инвестора. Схема названа в честь Чарльза Понци, активного итальянца, у которого возникла идея создания системы пирамид после того, как он понял, что ваучеры, купленные в Европе, могут быть проданы в США.
Он предложил нескольким инвесторам выиграть этот ваучерный арбитраж. Так была создана первая система Понци под названием SXC. Инвестор обещал 100% менее чем за три месяца.
Его предложение было уникальным на рынке.
Однако вскоре журналисты обнаружили, что для выполнения обязательств перед инвесторами у Понци было всего 27 000 человек, а в обращении должно было находиться 160 миллионов купонов. Пирамида работала таким образом. Чтобы выплатить прибыль первой тысяче, нужно получить инвестиции от новых 3000, следующим трем — по 6, 000.
Таким образом, на десятом этапе пирамиды необходимо 13, 122, 000 инвесторов и 15 дней — все население планеты. Однако пирамида просуществовала до седьмого витка, после чего начала давать сбои.
История закончилась в августе 1920 года — федеральные агенты инициировали проверку и выяснили, что компания не вкладывала деньги, а выплачивала инвесторам проценты за новые поступления. В итоге 37% вложенных денег достались обманутым вкладчикам. Понци получил штраф в размере 250 000 долларов США, три года тюремного заключения и конфискацию имущества.
История системы Понци вызвала интерес публики, и все спекулянты мира получили в свое распоряжение новую систему. Прошел целый век, а система пирамид лишь незначительно отличалась от классической системы пирамид итальянского гения мошенничества. И единственная причина их процветания — лень и жадность народа.
Подведем итоги. Классическая система пирамид работает по системе Понци. Ключевые особенности: обещание высокой доходности при минимальном риске. Первый инвестор получает прибыль, предоставляя средства новым участникам. Доход генерируется до тех пор, пока поступают новые деньги. Когда приток денег прекращается, пирамида рушится.
По некоторым оценкам, в 1990-х годах в России действовало 1 800 финансовых пирамид. Баннеры и рекламные объявления висели на каждом углу, в результате чего было возбуждено около 1 000 уголовных дел. И только девять человек в итоге были наказаны. Давайте посмотрим на историю России и крупнейшей пирамидальной системы ее структуры.
Это, пожалуй, одна из самых крупных систем пирамид. Его название происходит от первой буквы фамилии его основателей, семьи Мавроди и фамилии его брата. Его основатель, Сергей Мавронти, вызывает ряд эмоций — от восхищения до ненависти.МММ была основана в 1992 году и занималась в основном продажей акций.
Стоимость акций определялась произвольно, вкладчики не получали никакой подтверждающей документации; через два года, по разным оценкам, число вкладчиков составляло уже от 10 до 15 миллионов человек. В конечном итоге это привело к краху пирамиды и аресту основателя Мавроди. Однако вскоре мера пресечения мошеннику была изменена, и Мавроди стал депутатом, но в 1995 году он был уволен со своего поста за игнорирование своих обязательств.
Впоследствии он вошел в список «Ванте».
Сумма, вложенная в пирамиду, составляла в то время треть российского бюджета, и Мавроди не предлагал ничего, кроме дивидендов от новых вкладчиков. Пирамида работала по классической системе Понци, но в ее основе было только желание заработать.
В какой-то момент пришлось выпустить новые акции, чтобы удовлетворить спрос. Выпущенных 991 000 акций оказалось недостаточно; Мавроди обратился в казначейство за разрешением зарегистрировать миллиард акций информационного бюллетеня, в чем ему было отказано. После этого пирамида оказалась на грани краха. Тогда Мавроди решил выпустить «билеты».
Эти интенсивно окрашенные бумажки не были титульными, но их стоимость уравнивалась с акциями. Учет операций и реестр вкладчиков не требовались; билеты МММ циркулировали по стране, как и рубли, которые использовались для выплаты зарплат и покупки потребительских товаров. Билеты можно было покупать и продавать в обоих направлениях.
Однако это продолжалось недолго — 4 августа 1994 года на квартиру Мавроди был совершен обыск. И на вопрос: «Где деньги?» вопрос. остался без ответа.
Легендарная «Властилина»
В 1990-е годы Валентина Соловьева, бывший казначей парикмахерской, рассылала деньги всем — от простых людей до звезд эстрады; в возрасте 40 лет он основал компанию «Властилина» на заводе в Подмосковье. Вскоре после делегирования компании Валентина начала строить свою собственную систему пирамид. Она предложила каждому из сотрудников завода принести по 3,9 миллиона рублей и пообещала в течение недели подарить каждому автомобиль «Москвич».
Обещание было выполнено, и первые счастливчики стали рекламировать Валентину, разъезжая на новеньких автомобилях.
Только в 1994 году Валентина раздала 16 000 автомобилей за полцены. Некоторые приносили ей деньги на 50 машин одновременно, другие находили немного денег на одну. За машинами последовали квартиры, а затем и виллы.
Деньги были в руках Валентины и в чемодане в ее квартире. Империя росла. Помимо россиян, деньги вносили люди из Казахстана, Белоруссии и Украины; среди вкладчиков Валентины были Алла Пугачева, Филипп Киркоров, Надежда Бабкина, Евгений Петросян, Иосиф Кобзон.
Кобзон. Ближе к концу своей «карьеры» она стала принимать вклады наличными и обещала высокие проценты.
К концу 1994 года деятельность компании начала давать сбои. Вкладчики не получали многообещающих вознаграждений, но новички продолжали удерживать свои деньги. В то время компания работала следующим образом.
Утром сотрудники получали деньги от вкладчиков, а после обеда рассчитывались с самыми настойчивыми клиентами. Деньги получали также представители правительства и шоу-бизнеса.
Однако налогоплательщики наложили руку на компанию «Валентина». Выяснилось, что компания не выполнила досье вкладчика и не вложила деньги. Все новые поступления шли на погашение долгов за старых вкладчиков.7 октября 1994 года против «Валентины» было возбуждено судебное дело.
За время существования компании мошенники обманули 26 000 вкладчиков и получили требования на общую сумму 604 764 686 000 рублей. Суд приговорил мошенницу к семи годам лишения свободы и конфискации имущества, как и в случае с МММ: «Где деньги?» не спрашивается. Он остался без ответа: имущество Валентины было оценено всего в 18 миллионов.
«Русский дом Селенга»
Пирамидальная система «Русский дом Серенги» также возникла в 1990-х годах: открытая в Волгограде в 1992 году, компания быстро развивалась и уже через год имела 73 филиала и 800 агентств. Слово «Селенга» появилось в названии от английского финансового термина «selenium». Он обозначает финансовую операцию, при которой право пользования активом (обычно деньгами) передается компании «Селенга».
Основатели, Сергей Гружинин и Александр Саломадин, собирали вклады граждан и инвестировали их в развитие «РДС-Вавиа», российской сети торговых супермаркетов; через два года начались первые проблемы с выплатами, и в 1996 году Гружинин и Саломадин были арестованы. Любопытно, что Гружинин и Саломадин — не экономисты или бизнесмены, а выходцы из комсомола. Они познакомились, работая в Комитете по делам молодежи.
Получив 2,8 триллиона рублей без населения, аферисты решили создать свою собственную империю под названием «Союз С». В ней было все: своя конституция, самолеты, рекламные компании, транспорт, недвижимость и спутниковые системы. Конечно, у нее была своя валюта, номинальная стоимость которой равнялась немецкой марке.
Как и в Рейхе, в нем был свой орден, а награды изготавливались из золота и бриллиантов. За кражу русских власти награждали особо выдающихся граждан рейха.
‘Русский дом Селенги обманул 2,4 миллиона человек и получил без награды 2,8 триллиона рублей’. Режим.История с аферой волгоградских комсомольцев составила 410 томов уголовных дел.После двух лет разбирательств мошенники были заключены в тюрьму с конфискацией имущества на девять лет. Имущество.
Как определить финансовую пирамиду?
Существуют различные критерии, по которым можно отличить систему пирамид. Вот некоторые из них:.
- Обещает высокую доходность, намного превышающую рыночные показатели.
- Отсутствие у организации лицензии Банка России на осуществление деятельности.
- Деньги принимаются наличными или через WebMoney, Яндекс.деньги или криптовалюты.
- Отсутствует публичная регистрационная информация о компании, а информация о ее администрации скрыта.
- Компания зарегистрирована в иностранной юрисдикции, что затрудняет определение ее беспристрастности.
- Денежные вложения подкреплены договорами займа. В договоре займа указано, что в случае краха компании вкладчики остаются ни с чем.
- Вкладчики должны платить регистрационный сбор, а их прибыль зависит от количества привлеченных ими клиентов.
- Вкладчиков не информируют о потенциальных рисках.