Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство — Росконтроль

Граждане (или резиденты) Российской Федерации труда и уплаты налогов могут претендовать на налоговые кредиты для расчета своих налоговых обязательств. Налоговые скидки не требуются, если нет официального источника дохода.

Скидки бывают следующих видов.

1. стандартные скидки (отдельным категориям налогоплательщиков — инвалидам, жертвам Чернобыля), также детские скидки.

2. социальные (на лечение и обучение)

3. имущественные (выплачиваются после приобретения имущества)

4. скидки на индивидуальные инвестиционные счета (особые случаи, важные только при наличии таких счетов — в данной обзорной статье не разъясняются).

ВАЖНО: Налоговое законодательство позволяет обойтись только 13% от установленного максимального налога. Например, максимальный налог на оплату обучения составляет 120, 000 фрикций, из которых вы можете получить 15, 600 фрикций.

Налоговые вычеты по недвижимости не могут превышать 2 млн рублей. Из них собственник может вернуть только 13%, то есть максимум 260 000 рублей.

ВАЖНО! Если недвижимость была приобретена в ипотеку, вы также можете получить право на скидку с процентов по кредиту. В этом случае подоходный налог физического лица вычитается из суммы 3 млн рублей. То есть эта часть вычета может составить 390 000 рублей.

В целом, владелец квартиры или дома, приобретенного в ипотеку, имеет право на налоговый вычет в размере 650 000 рублей.

Налоговые платежи физических лиц: что нужно знать

Как получить налоговый вычет? Пошаговое руководство

Шаг первый. Соберите документы

Пакеты документов несколько отличаются в зависимости от вида скидки.

Стандартная скидка на детей требует подготовки следующей документации

• Заявление работодателю о предоставлении налогового вычета.
• Свидетельство о рождении или усыновлении.
• Справка об инвалидности (если ребенок инвалид).
• Справка из учебного заведения (если ребенок является студентом).
• Документ о регистрации брака родителей.

Конечно, есть некоторые нюансы, если вы сами воспитываете ребенка или являетесь его родителем или опекуном. В этом случае вас должны уведомить в отделении ФМС о том, какие еще документы вам необходимо предоставить.

Если вы тратите деньги на медицинские услуги для вас в возрасте до 18 лет в утвержденном медицинском центре, вы имеете право на скидку на медицинское обслуживание. Вы также можете попросить скидку, если вы приобрели лекарства или подписали полис добровольного медицинского страхования. Важно! Не на все услуги можно получить скидку, и вы можете вернуть часть денег за страховку, только если вы приобрели ее в компании, имеющей соответствующую лицензию.

Документы, по которым необходимо запрашивать скидку на медицинское обслуживание:.

• Справка 3-НДФЛ.
• Подтверждение оплаты медицинских услуг.
• Договор с медицинским учреждением.
• Справка из бухгалтерии по учету труда.
• Справка, подтверждающая ваши расходы.

Вы или ваш ребенок, ваш брат или сестра, можете иметь право на налоговую скидку на образование до достижения им возраста 24 лет. Индивидуальное обучение может быть «компенсировано» скидкой, независимо от того, учился ли ребенок (брат или сестра) полный или неполный рабочий день. Важно: в этом случае не нужно учитывать только высшее образование, а скидка может быть предоставлена за школьное обучение и обучение в детском саду.

Документы, необходимые для получения налоговых вычетов на образование:.

• Справка 3-НДФЛ.
• Документ, подтверждающий оплату образования.
• Договор с образовательным учреждением.
• Справка из бухгалтерии по месту работы.

Если вы покупаете квартиру, дом или комнату в коммунальной квартире или на участке, вы имеете право на скидку по налогу на недвижимость.

Для ее получения вам понадобятся следующие документы

• Заявление по форме 3-НДФЛ.
• Заявление на получение налоговой скидки.
• Заявление на перечисление денежных средств — должны быть указаны банковские реквизиты.
• Справка 2-НДФЛ — за год, в котором вы хотите получить имущественную скидку. Справку можно получить в бухгалтерии по месту работы.
• Договоры и контракты купли-продажи с квартирами, жилыми помещениями, участками и комнатами в коммунальных квартирах.
• Свидетельство о праве собственности или выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.
• Справка из банка. Она должна подтвердить, что вы перевели имущество на счет продавца.
• Ксерокопия всех страниц паспорта.

ВАЖНО! Если вы покупаете квартиру в подарок ребенку до 18 лет, необходимо также предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Если квартира находится в строящемся здании

В этом случае налоговая скидка предоставляется только тогда, когда дом завершен (и, следовательно, квартира находится в собственности). В пакет документации (вместо договора купли-продажи) также должны быть добавлены акт сдачи-приемки и договор участия в долевом строительстве.

Если недвижимость была приобретена с использованием ипотечного кредита

Пакет документации расширяется — необходимо представить копию ипотечного договора. Если вы уже начали выплачивать кредит, необходимо также представить документальное подтверждение этих сумм. Для ипотечных кредитов вы можете запросить бухгалтерский отчет о суммах, выплаченных в счет кредита за каждый год.

Вам вернут относительно небольшую сумму, но в любом случае эти деньги принадлежат вам по закону, и вы имеете на них право.

Диверсифицированные и недиверсифицированные кредиты: в чем разница и какой из двух вариантов лучше для вас?

Шаг второй. Подайте документы в отделение ФНС

Можно в электронном виде через портал www. gosuslugi. ru, по почте (включая заказные письма), по почте (с квитанцией) и непосредственно через дилера (требуется доверенность).

Шаг третий. Дождитесь камеральной проверки документов

Не должно занимать более трех месяцев. / Свяжитесь с клиентом, если у него возникли вопросы. Пожалуйста, оставьте свои контактные данные, чтобы процесс не застопорился на этом этапе.

Если срок истек, а вы не получили ответа, свяжитесь с морем сами, чтобы узнать, как развивались события по чеку.

Шаг четвертый. Дождитесь перечисления средство на ваш счет

Это может продлиться еще месяц. Деньги будут переведены на банковский счет, который вы подтвердили документально.